Comptabilité MT940 par import de fichiers
Importez des fichiers MT940 dans KudTax et préparez les données qu'ils contiennent pour le rapprochement et votre comptabilité. L'import commence par un fichier que vous téléversez vous-même.
MT940 est le format de relevé bancaire que fournissent presque toutes les banques allemandes – et le jeu de données le plus important pour le rapprochement des paiements. Seul le relevé prouve qu'un versement de marketplace est réellement arrivé. Sans lui, tout rapprochement est une affirmation sur de l'argent présent dans les livres mais pas prouvé sur le compte.
Comment MT940 fonctionne avec KudTax
01
Exporter le fichier MT940
Téléchargez l'export adapté depuis MT940. Le fichier et les champs traités dépendent du format d'import.
02
Téléverser le fichier dans KudTax
Téléversez le fichier d'export dans KudTax. La connexion MT940 traite les données qu'il contient par import de fichier.
03
Vérifier l'import et les affectations
Vérifiez les montants, dates et références importés. Complétez les pièces manquantes et contrôlez les affectations ouvertes avant de poursuivre.
04
Poursuivre le traitement comptable
Préparez les données importées pour votre comptabilité. Vérifiez la logique d'écriture et le fichier d'export avec votre expert-comptable.
Ce que KudTax lit chez MT940
- Où se trouve l'export
- Banque en ligne → Opérations → Export → choisir le format MT940 (SWIFT) ; beaucoup de banques proposent aussi camt.053
- Nom du fichier dans le portail
- Relevé MT940 (SWIFT) ou camt.053
- Formats
- MT940STAcamt.053 (XML)
Types de lignes reconnus
- Encaissements et décaissements
- Libellé et donneur d'ordre
- Solde initial et final par relevé
- Frais bancaires
- Prélèvements rejetés
Points d'attention avec MT940
Le libellé est tronqué
MT940 limite le libellé à quelques lignes de longueur fixe. Les longues références des prestataires de paiement sont tronquées, si bien que l'affectation par le texte seul échoue. Le rapprochement doit aussi s'appuyer sur le montant, la date et le rapport du prestataire.
Les trous dans les relevés n'apparaissent que dans le solde
Si un relevé est sauté, le solde final de l'un ne correspond plus au solde initial du suivant. C'est précisément cette chaîne qui prouve l'exhaustivité – qui ne la vérifie pas ne remarque un trou qu'à la clôture annuelle.
MT940 est en voie de remplacement
camt.053 est le successeur plus moderne, avec des champs structurés et moins de limites de texte. Beaucoup de banques fournissent encore les deux. Qui importe aujourd'hui du MT940 devrait préparer la transition plutôt que la subir le jour où la banque abandonne le format.
Pourquoi connecter MT940 à KudTax
Importer les relevés bancaires par fichier
Téléversez votre fichier d'export et vérifiez les mouvements bancaires importés.
Solde des virements internes
Solde automatiquement les comptes de virements internes face aux lots de décomptes.
Séparation des frais et commissions
Classe frais de tenue de compte, intérêts et frais SEPA sur les bons comptes.
Import bancaire DATEV
Fournit des données de relevés propres, prêtes pour DATEV Kanzlei-Rechnungswesen.
Intégration MT940 – FAQ
Automatisez votre comptabilité MT940 dès aujourd'hui
Découvrez le déroulement dans la visite produit et vérifiez avant de commencer que votre export MT940 correspond au format d'import pris en charge.
